警方昨日（14日）成功捣破一个贷款骗案集团，以涉嫌「串谋诈骗」、「误导警务人员」及「洗黑钱」拘捕19人。集团骨龫成员向虚拟银行开设银行户口，成功借贷后却向警方报案，讹称从未开户借钱，图误导警方令银行取消他们债务，当中贷款金额达310万元，最大一宗77万元涉由一名银行职员骗取。警方经深入调查发现，有关户口由黑社会操纵，贷款金额亦流入多个傀儡户口，作洗黑钱之用，涉款达1亿元。

警方商业罪案调查科署理总督察刘嘉明指，警方商业罪案调查科为响应粤港澳三地联合活动「雷霆2023」，昨日（14日）展开一个代号为「黑雨」的拘捕行动，成功捣破一个活跃本地8个月，由黑社会操纵的贷款骗案及洗黑钱集团。

借款人贷款额耗尽　便报假案意图避债项

今年4月至5月间，有5人向警方报案，讹称从来没有在本地一间虚拟银行开设户口，但接获有关银行贷款和还款通知，图误导警方令银行取消他们债务。经警方调查后，发现有关银行户口由黑社会人士控制，5人由犯罪集团集团招募，由去年9月至今年3月期间，根据指示开设户口借款，再进行资金转移，存入29个傀儡户口，清洗来历不明的款项，有关金额达1亿元。

高级督察魏俊杰指，当借款人的个人贷款额耗尽时，便利用向警方报案的程序，意图逃避相关债项。案件骗款总金额达310万港元，当中最大贷款额，为来自一名报称为银行职员的骨干成员，涉及骗取77万元贷款。

骨干成员开户提供假数据　身份证照片竟为真实

警方表示，5名骨龫成员开设虚拟银行户口时，提供虚假个人资料，包括电话电邮地址，但上载的身份证及照片却为真实，因此有理由相信该5人对于开设部份户口是知情，从而获得金钱利益。而经调查后，更发现他们认识集团主脑，该5人的其他个人户口中，与主脑有金钱往来。行动中，警方检获大量电话、银行咭以及文件。

警方昨日（14日）展开拘捕行动，突击搜查傀儡户口持有人、骨干成员居住地址，以涉嫌「串谋诈骗」、「误导警务人员」及「洗黑钱」拘捕了19名中国籍人士， 分别15男4女（年龄介乎22至57岁），包括主脑及骨干成员，部份被捕人有黑社会背景。被捕人职业广泛，有地盘工人、保安员、医院职员；而策划骗案的主脑为一名30岁男子，报称任职菜贩。案件仍在调查当中，不排除有更多人被捕。

警方呼吁市民「唔租、唔借、唔卖」银行户口，以及好好保护个人资料，包括身份证及地址， 一旦外泄被盗用，开设银行户口，亦不能避免刑事及民事责任。就每一宗举报，警方会深入调查，厘清报案人的刑责。

新闻及图片来源: hk01

新闻上传日期: 2023-06-16